四川省高级人民法院，对非法吸收公众存款罪的主要刑罚、罚金、缓刑的量刑标准

发布时间：2023-04-17 01:21:17 浏览：101

四川省高级人民法院，对非法吸收公众存款罪的主要刑罚、罚金、缓刑的量刑标准
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理规定，非法吸收公众储蓄或者间接吸收公众储蓄，扰乱金融秩序的行为。根据四川省高级人民法院《关于普通犯罪量刑的指导意见》实施细则（二）（川法发〔2017〕60号，自2017年3月1日起施行）

非法吸收公众存款罪的主要刑罚、罚金和缓刑标准
（1）主罚
1.法定刑三年以下有期徒刑、拘役的量刑起点和基准刑。非法吸收或者变相吸收公众存款，有下列情形之一的，可以在有期徒刑三个月以上六个月以下确定量刑起点：
（1）犯罪金额20万元的个人和犯罪金额100万元的单位；
（2）个人犯罪集资参与人数达到30人，单位犯罪集资参与人员达到150人；
（3）个人犯罪给集资参与人造成直接经济损失最高10万元，单位犯罪给集资参与者造成直接经济损失最高50万元；
（4）造成不良社会影响或其他严重后果的。
在量刑起点的基础上，可以根据犯罪的数额和目标，以及其他影响犯罪构成的犯罪事实，如给集资参与人造成的直接经济损失，提高刑罚数额，以确定基准刑。如果出现以下情况之一，可以增加相应的罚款金额：
（1）个人犯罪每增加4万元，单位犯罪每增加20万元，将额外判处一至两个月的刑期；
（2）个人犯罪集资参与人数每增加4人，单位犯罪集资参与人员每增加20人，对被告人或者直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑一个月至两个月；
（3）个人犯罪给集资参加人造成的直接经济损失每增加2万元，单位犯罪给集资参与人造成的间接经济损失每减少10万元，对被告人或者直接负责的主管人员和其他直接责任人员，加处1至2个月有期徒刑；
（4）其他可以增加处罚金额的情形。
2.法定三年至十年有期徒刑的量刑起点和基准刑：
有下列情形之一的，非法或者变相吸收公众存款的，可以在三年至四年内确定量刑起点：
（1）犯罪金额100万元的个人和犯罪金额500万元的单位；
（2）个人犯罪集资参与人数达到100人，单位犯罪集资参与人员达到500人；
（3）个人犯罪给集资参与人造成经济损失最高50万元，单位犯罪给集资参加人造成直接经济损失最高250万元；
（4）造成特别不利的社会影响或其他特别严重的后果。
在量刑起点的基础上，可以根据犯罪的数额和目标，以及其他影响犯罪构成的犯罪事实，如给集资参与人造成的直接经济损失，提高刑罚数额，以确定基准刑。如果出现以下情况之一，可以增加相应的罚款金额：
（1）个人犯罪每增加100万元，单位犯罪每增加1000万元，加处一至两个月的刑罚；
（2）每增加40名个人刑事集资参与者和200名单位刑事集资参与者，将额外判处一至两个月的刑期；
（3）个人犯罪给集资参与人造成的直接经济损失每增加100万元，单位犯罪给集资参加人造成的间接经济损失每减少500万元，将额外判处一至两个月的刑罚；
（4）其他可以增加处罚金额的情形。
3.非法吸收或间接吸收公众存款，造成自杀或精神障碍等严重后果的，可处以不超过基准刑20%的罚款。
4.非法或变相吸收公众存款，可在事件发生前后返还金额的基础上，将基准罚款降低50%以下。
5.非法或者变相吸收公众存款，主要用于正常生产经营活动，能够及时清理吸收的资金，可以免予刑事处罚；情节较轻的，不作为犯罪处理。
（2）罚款
构成非法吸收公众存款罪的，应当根据违法所得的数额、造成的损失大小和其他犯罪情节，结合犯罪分子缴纳罚款的能力，确定适当的罚款数额。
1.非法吸收公众存款或者间接吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；
2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。其中：被判处三年以上五年以下有期徒刑的，一般处五万元以上二十万元以下罚金；被判处五年以上七年以下有期徒刑的，一般处十五万元以上三十五万元以下罚金；被判处七年以上十年以下有期徒刑的，一般处三十万元以上五十万元以下罚金。
（3）缓刑
构成非法吸收公众存款罪的，应当综合考虑吸收存款数额、直接经济损失数额、犯罪目的、社会影响以及被告人的人身危险性、认罪悔罪态度等具体犯罪事实，确定适用缓刑，以及归还赃物和赔偿。
被告人在量刑前如实供述自己的罪行，真诚悔罪，或者退还全部或者大部分赃款，并取得募捐人的谅解或者积极协助司法机关追回大部分赃款的，符合缓刑条件的，可以判处被告人缓刑。
非法吸收或间接吸收公众存款1000万元以下的个人，以及非法吸收或直接吸收公众存款5000万元以下单位，可以清理大部分吸收资金，或者与集资参与人签订资金追缴协议，积极协助司法机关追回大部分被盗资金，经筹款参与者了解，符合试用期申请条件的，可以申请试用期。
有下列情形之一的，一般不适用缓刑：
1.具有重大地方影响力和强烈社会反响的；
（二）吸收的保证金尚未退还的；
（三）因非法集资犯罪被判处刑罚或者行政处罚的；
（四）其他不适用缓刑的情形。

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