非法集资类犯罪包括哪些类型和罪名

非法集资类犯罪包括哪些类型和罪名

1、非法集资类犯罪概况

非法集资是近年来层出不穷的涉及经济犯罪，其团伙犯罪行为给国家和人民群众带来了较大的经济损失，社会危害性极大，涉及范围较广。多数犯罪都是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。而部分社会民众为了拿到高额回报，失去了正确的思考和判断，最终被骗，血本无归。

（根据《防范和处置非法集资条例 （2021）》规定）是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行保险业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

2、非法集资类犯罪类型及罪名：

根据近年来司法实践 “非法集资”归纳起来主要有以下几种：

(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

(3)利用民间会社形式进行非法集资。

 最近的变化： 利用地下钱庄进行集资活动。

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

（8）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

（9）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

（10）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

（11）利用拍摄投资电影，电视剧为名，高额汇报的形式非法集资。

另外还有不同种类的隐蔽犯罪，需要社会各界人士及时发现和防范。非法集资是一种犯罪活动，但不是我国《刑法》中一个独立的罪名。但是这类犯罪涉及到两个罪名，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

3、非法集资类犯罪相关法律规定

1、2019最新关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见

2019 关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见 最高人民法院 最高人民检察院 公安部印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的通知 为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护公民、法人和其他组织合法权益，最高人民法院、最高人民检察院、公安部现联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，请认真贯彻执行。

2、江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见

江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅关于办理非法集资刑事案件的意见 苏高法[2013]262号 近年来，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪在我省持续高发，严重扰乱社会主义市场经济秩序，损害群众利益，影响社会稳定。为依法惩治非法集资犯罪活动，进一步贯彻落实《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）规定和精神，实现案件办理法律效果和社会效果的有机统...

3、最高人民法院《关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》

最高人民法院《关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院：为依法、准确、及时审理非法集资刑事案件，现就非法集资性质认定的有关问题通知如下：

4、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》

最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 各省、自治区、直辖市高级人民法院，人民检察院，公安厅、局，解放军军事法院、军事检察院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院，新疆生产建设兵团人民检察院、公安局:

5、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）法释〔2010〕18号中华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行

6、最高法解读《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

最高法解读《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 《解释》明确了非法集资的概念和特征要件，划清了非法集资与合法融资的政策法律边界，有利于打消犯罪分子的侥幸心理，有利于监管部门和办案机关及时发现、查处非法集资活动，防止合法融资的非法转变和非法集资的恶性发展。

7、防范和处置非法集资条例 （2021）

防范和处置非法集资条例 （2021） 本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

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集资诈骗罪律师咨询_集资诈骗罪行为的认定

非法集资律师_集资诈骗罪律师咨询_集资诈骗罪行为的认定 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，是集资诈骗罪的本质特征。是否具有非法占有目的，是区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键要件，对此要重点围绕融资项目真实性、资金去向、归还能力等事实进行综合判断。犯罪嫌疑人存在以下情形之一的，原则上可以认定具有非法占有目的：