非法经营罪,关于非法放贷的立案量刑标准

发布时间：2023-12-17 06:25:39 浏览：180

非法经营罪,关于非法放贷的立案量刑标准

依据刑法225条第4项以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

（一）以超过36%的实际年利率实施上述非法放贷行为，有下列情形之一的，属于“情节严重”，立案追诉，刑期五年以下或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金：

1.个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；

2.个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；

3.个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；

4.造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

（二）有下列情形之一的，属于“情节特别严重”，刑期五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

1.个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；

2.个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的；

3.个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的；

4.造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入。

非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近以上“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准，并有下列情形之一的，可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”：

(1)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；(2)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

上述规定中的“接近”，一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。

黑恶势力非法放贷的，据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准，可以分别按照《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定；同时具有《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第三条第一款规定情形的，可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

以上是正义刑事律师为大家整理的非法经营罪,关于非法放贷的立案量刑标准，希望能够帮助到您，如需引用请以正式文件为准，更多相关知识可咨询本网律师，为您详细解答。

分类：法律资讯热点资讯