为赚取利息差额将贷款高利转贷他人,高利转贷罪立案量刑标准

发布时间：2024-07-16 06:25:41 浏览：122

廖某经营一家房地产中介公司，经常办理房屋贷款，对放贷政策相对了解。其利用经营房地产中介公司挣来的钱，虚构房屋买卖交易，向银行办理贷款，用四套房产做抵押，向银行贷款了1000余万元，5.5%的利率贷款期限10年。然后廖某将款项打入需要融资的单位每年收取20%的利息，从中赚取差额。

到了第三年，融资方经营不善，本金都难以归还，更不想给其利息，所以找到廖某想要求第三年的利息不予支付，只归还本金。但廖某不同意，融资方向公安机关告发了廖某的行为。廖某因为涉嫌高利转贷罪被立案调查。

根据上述案例中，廖某因为赚取利息差额将贷款高利转贷他人,高利转贷罪立案量刑标准是什么？

一、根据2022年5月15日起施行的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的规定：

第二十一条〔高利转贷案（刑法第一百七十五条）〕以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。

二、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条　【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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