法规

• 企业改制中金融机构的风险与规避

  一、企业改制与金融债务逃废 　　党的十五大指出：“建立现代企业制度是国有企业改革方向”。“把国有企业改革同改组、改造、加强管理结合起来。要着眼于搞好整个国有经济，抓好大的，放活小的，对国有企业实施战略性改组。”为实现这一战略目标，国有企业的改制工作正在各地深入开展，并已取得初步成效。但是，我们也应当看到，企业改制中的许多问题正在逐渐暴露出来，特别是企业改制前、后

  2021-11-29 22:32:45 124人查看

• 什么是金融债务的内容

  金融负债是指企业的下列负债： 　　1、向其他单位交付现金或其他金融资产的合同义务。 　　2、在潜在不利条件下，与其他单位交换金融资产或金融负债的合同义务。 　　3、将来须用或可用企业自身权益工具进行结算的非衍生工具的合同义务，企业根据该合同将交付非固定数量的自身权益工具。 　　4、将来须用或可用企业自身权益工具进行结算的衍生工具的合同义务，但企

  2021-11-29 22:32:43 160人查看

• 中华人民共和国外资金融机构管理条例

  国务院令第340号 　　颁布日期：20011220 　实施日期：20020201 　颁布单位：国务院 　　第一章　总则 　　第二章　设立与登记 　　第三章　业务范围 　　第四章　监督管理 　　第五章　解散与清算 　　第六章　法律责任 　　第七章　附则 　　经2001年12月12日国务院第50次常务会议通过，现予公布，自2002年2月1日起施行。 　

  2021-11-29 22:32:34 174人查看

• 金融诈骗花样翻新

  虚假个人消费贷款案、关联企业骗贷案、票据欺诈案……一起起金融大案令人触目惊心。 虚假个人消费贷款案、关联企业骗贷案、票据欺诈案……近两年审计署披露出的一起起金融大案令人触目惊心。 从单纯检查“财务收支”到深挖“金融大案” 审计署金融审计司司长范鹏表示：“审计署成立以来，金融审计工作从只查金融机构的财务开支，到以资产质量真实性为中心重点揭露金融机构违规经营问题

  2021-11-29 22:26:40 261人查看

• 海外金融骗术经典

  人人都想发大财，可是世界上80%的财富仅仅是20%的专利，当你遇到不明的财源的时候一定要警惕…… 不要得财不成反倒损失钱财…… 关于“尼日利亚”、“塞拉利昂”或非洲某个小国家有几千几百万美金的工程款或某政要之遗孀有存款要转移到你的帐户，需要提供帮助，然后你可以拿到几成的提成之类的骗术，这几年在国内的媒体中报道很多而被大陆同胞所了解了。 这类骗术十多年前并

  2021-11-29 22:26:18 172人查看

• 通过金融机构贷款的利率为何规定一个“上下限”？

  根据《合同法》第204条规定，借款合同如果是借款人与金融机构订立的，办理这项贷款业务的金融机构贷款的利率，应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限确定。这是因为，国家根据发展国民经济的方针政策，对不同行业的贷款用途，本着区别对待、择优扶植、保证重点、既有鼓励又有限制的精神，对各种贷款规定了不同的利率幅度，并由中国人民银行统一管理，并根据国民经济发展情况及时进行调整。

  2021-11-29 22:25:18 222人查看

• 自然人之间借款和金融机构借款有什么区别？

  自然人之间的借款合同与金融机构作为贷款方的借款合同相比，主要有以下几方面区别：一、自然人之间订立借款合同，既可以采用书面形式，也可以采用口头形式；金融机构订立借款合同只能采用书面形式。二、自然人之间借款，借款合同自贷款人提供借款时生效；金融机构作为贷款人的借款合同，当事人达成借款的书面协议，合同就成立。三、自然人之间的借款合同，当事人对以约定支付利息，也可以不约定支付

  2021-11-29 22:24:52 191人查看

• 金融诈骗罪

  金融诈骗罪 集资诈骗罪 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 贷款诈骗

  2021-11-29 22:21:34 187人查看

• 设立金融机构罪

  擅自设立金融机构罪，是指未经中国人民银行等主管部门批准，擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构以及其他金融机构的行为。根据刑法第一百七十四条的规定，未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

  2021-11-29 22:21:28 147人查看

• 破坏金融管理秩序罪

  伪造货币罪 　　第一百七十条 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： 　　（一）伪造货币集团的首要分子； 　　（二）伪造货币数额特别巨大的； 　　（三）有其他特别严重情节的。 　　出售、购买、运输假币罪、金

  2021-11-29 22:21:18 152人查看